助貸crm系統(tǒng)：助貸機(jī)構(gòu)的必備神器

2024-01-05

助貸CRM系統(tǒng)是一款專為助貸機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)的客戶關(guān)系管理軟件。它為助貸機(jī)構(gòu)提供了一種集中管理客戶信息、跟進(jìn)客戶進(jìn)度、管控人員業(yè)績、提高客戶滿意度等功能的方法。1.整合客戶信息：助貸CRM系統(tǒng)可以幫助助貸機(jī)構(gòu)整合來自不同渠道的客戶信息，并進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗和合并，形成客戶360度全方位畫像。通過智能分配和回收客戶機(jī)制，系統(tǒng)可以提高客戶轉(zhuǎn)化率，并促進(jìn)客戶的流動(dòng)性。2.管理客戶進(jìn)度：系統(tǒng)可以根據(jù)助貸機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程自定義跟進(jìn)計(jì)劃，提醒工作人員按時(shí)跟進(jìn)客戶進(jìn)度，確保助貸業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。通過系統(tǒng)的客戶進(jìn)度管理功能，機(jī)構(gòu)可以及時(shí)了解客戶的需求和問題，提供更好的服務(wù)體驗(yàn)。3.管控人員業(yè)績：系統(tǒng)可以記錄人員的業(yè)績和表現(xiàn)，評(píng)估人員的績效和貢獻(xiàn)。通過系統(tǒng)的業(yè)績管理功能，機(jī)構(gòu)可以合理分配資源，提高團(tuán)隊(duì)協(xié)作效率，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的有效達(dá)成。4.提高客戶滿意度：系統(tǒng)可以記錄客戶的投訴、建議、意見等反饋信息，并及時(shí)響應(yīng)和處理，提高客戶滿意度和忠誠度。通過系統(tǒng)的客戶服務(wù)管理功能，機(jī)構(gòu)可以及時(shí)解決客戶的問題和需求，提供更好的服務(wù)體驗(yàn)。5.數(shù)據(jù)分析與報(bào)表統(tǒng)計(jì)：系統(tǒng)可以幫助機(jī)構(gòu)進(jìn)行全場(chǎng)景的數(shù)據(jù)分析，包括客戶、進(jìn)度、業(yè)務(wù)、人員等方面。通過洞察數(shù)據(jù)，機(jī)構(gòu)可以隨時(shí)了解數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并監(jiān)控決策執(zhí)行效果。6.信用評(píng)估：通過對(duì)借款用戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，幫助平臺(tái)準(zhǔn)確判斷借款人的還款能力，提高放貸的準(zhǔn)確性和安全性。7.貸款審批：建立審批流程和風(fēng)控機(jī)制，對(duì)借款用戶提交的貸款申請(qǐng)進(jìn)行審核和審批，保證交易的安全性和合法性。8.合同生成：生成貸款合同并記錄相關(guān)貸款信息，確保交易的合規(guī)性和合法性，為交易雙方提供權(quán)益保障。9.還款管理：記錄和管理用戶的還款情況，提高交易的透明度和公正性，同時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)平臺(tái)利益，保障資金的安全回收。助貸CRM系統(tǒng)在提升客戶管理和服務(wù)質(zhì)量方面具有重要的作用。通過整合客戶信息、管理客戶進(jìn)度、管控人員業(yè)績、提高客戶滿意度、數(shù)據(jù)分析與報(bào)表統(tǒng)計(jì)和營銷管理等功能，系統(tǒng)可以幫助機(jī)構(gòu)更好地了解客戶需求，提供優(yōu)質(zhì)的助貸服務(wù)，并實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的發(fā)展和競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)。選擇適配助貸行業(yè)需求、用戶友好、數(shù)據(jù)安全、可擴(kuò)展性和定制化的CRM管理系統(tǒng)對(duì)于機(jī)構(gòu)的發(fā)展至關(guān)重要。

助貸系統(tǒng)：助力助貸行業(yè)的發(fā)展

2024-01-02

助貸是一種金融服務(wù)模式，指的是通過引入第三方機(jī)構(gòu)或平臺(tái)，幫助借款人和投資者之間進(jìn)行借貸交易的過程。在助貸模式下，第三方機(jī)構(gòu)或平臺(tái)充當(dāng)中介角色，提供信息匹配、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、管理服務(wù)等支持，以促進(jìn)借款人和投資者之間的有效對(duì)接。而助貸系統(tǒng)是指一種幫助助貸機(jī)構(gòu)（公司）管理客戶的軟件，主要特點(diǎn)功能有：客戶管理、線索管理、呼叫管理（電呼、輪呼等）、業(yè)務(wù)流程管理（貸前、貸中、貸后）、客戶數(shù)據(jù)的分析與報(bào)告管理等，助貸管理系統(tǒng)旨在通過自動(dòng)化和集中化管理，提高助貸業(yè)務(wù)的效率、準(zhǔn)確性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。慶魚助貸系統(tǒng)的功能特點(diǎn)：1.客戶資料管理：系統(tǒng)可以集中管理線上線下展業(yè)數(shù)據(jù)，對(duì)客戶信息進(jìn)行多維度記錄和分類管理，方便快速查找和跟進(jìn)。2.業(yè)務(wù)流程管理：系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)全流程數(shù)字化管理，從邀約、上門、談單、做單、成交到貸后的各個(gè)環(huán)節(jié)都有清晰的流程設(shè)計(jì)和管理，避免混亂和不規(guī)范操作。3.可追溯性和報(bào)表生成：系統(tǒng)可以記錄和追蹤每個(gè)客戶的進(jìn)程，包括創(chuàng)建、跟進(jìn)、預(yù)審、放款等環(huán)節(jié)，同時(shí)自動(dòng)生成統(tǒng)計(jì)報(bào)表，方便管理者了解業(yè)務(wù)情況。4.產(chǎn)品和渠道管理：系統(tǒng)支持產(chǎn)品管理和渠道管理，可以自定義配置各類產(chǎn)品信息和渠道信息，保證產(chǎn)品和渠道的通暢和準(zhǔn)確性。5.銷售提成統(tǒng)計(jì)和運(yùn)營分析：系統(tǒng)可以自動(dòng)生成關(guān)鍵流程的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，包括進(jìn)件、放款、回款等數(shù)據(jù)，同時(shí)提供業(yè)績排名、產(chǎn)品分析和渠道分析等功能，幫助企業(yè)管理者清晰了解銷售情況和公司運(yùn)營狀況。6.用戶友好的界面和操作：系統(tǒng)應(yīng)該具備用戶友好的界面和操作，簡化產(chǎn)品管理的難度，提高工作效率。7.貸后管理：系統(tǒng)可以對(duì)放款后的借款人進(jìn)行貸后管理，包括還款提醒、逾期催收等操作，以確保借款人按時(shí)還款，減少違約風(fēng)險(xiǎn)。未來，助貸系統(tǒng)將繼續(xù)發(fā)展壯大。首先，助貸系統(tǒng)將朝著智能化的方向發(fā)展，引入人工智能和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，提升風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和匹配效果。其次，助貸系統(tǒng)將更加注重?cái)?shù)據(jù)的安全和隱私保護(hù)，采用加密協(xié)議和合規(guī)監(jiān)管，確保用戶交易的安全和可靠性。此外，助貸系統(tǒng)有望與其他金融科技的創(chuàng)新相結(jié)合，如區(qū)塊鏈技術(shù)，提供更加高效和透明的融資服務(wù)。

助貸CRM系統(tǒng):助貸行業(yè)解決方案

2023-12-28

慶魚助貸CRM系統(tǒng)是專門針對(duì)助貸機(jī)構(gòu)研發(fā)的軟件，助貸公司通常核心痛點(diǎn)就是，客戶資料管理混亂、跟單難以管理、人員流失大、業(yè)務(wù)效率低、產(chǎn)品種類多、各種產(chǎn)品審批條件不同、客戶數(shù)據(jù)安全無保障、外呼受限制等問題，慶魚助貸CRM助貸系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生，解決以上痛點(diǎn)，助力于助貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展。慶魚助貸CRM系統(tǒng)解決方案：1.客戶資料管理混亂、跟單管理問題：專業(yè)的客戶管理系統(tǒng)可以集中管理線上線下展業(yè)數(shù)據(jù)，多維度記錄客戶信息，并支持快速查找和分類管理。2.企業(yè)管理不規(guī)范、業(yè)務(wù)流程不清晰：系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)從邀約、上門、談單、做單、成交到貸后的全流程數(shù)字化管理，分配不同崗位員工不同的系統(tǒng)查看權(quán)限，并防止私單、飛單和員工帶走客戶。3.業(yè)務(wù)流程不可追溯：系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)全流程的可追溯性，包括客戶創(chuàng)建、跟進(jìn)進(jìn)件、預(yù)審、放款等，同時(shí)自動(dòng)生成統(tǒng)計(jì)報(bào)表。4.產(chǎn)品、渠道、進(jìn)件不通暢：系統(tǒng)支持產(chǎn)品管理、渠道管理和自動(dòng)進(jìn)件，使產(chǎn)品推薦和管理更加方便快捷。5.銷售提成統(tǒng)計(jì)難，公司運(yùn)營情況不清楚：系統(tǒng)可以自動(dòng)生成進(jìn)件、放款、回款等關(guān)鍵流程的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并提供業(yè)績排名、產(chǎn)品分析和渠道分析等功能，幫助企業(yè)管理者清晰了解經(jīng)營情況。6.產(chǎn)品管理難度大：系統(tǒng)提供產(chǎn)品管理模塊，可以自定義配置各類產(chǎn)品信息，方便查詢和管理，并根據(jù)客戶需求推薦合適的產(chǎn)品。在使用慶魚助貸CRM系統(tǒng)時(shí)，你可以享受免費(fèi)的系統(tǒng)操作培訓(xùn)和售后指導(dǎo)，系統(tǒng)定期更新迭代并提供新功能的免費(fèi)使用。此外，系統(tǒng)還支持SAAS版本租用和個(gè)性化定制功能模塊，以滿足不同企業(yè)的需求。

助貸外呼系統(tǒng)

2023-12-26

助貸外呼系統(tǒng)一種基于電話呼叫技術(shù)的系統(tǒng)，旨在幫助金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行助貸業(yè)務(wù)的外呼工作。該系統(tǒng)通常會(huì)結(jié)合客戶數(shù)據(jù)庫和自動(dòng)化撥號(hào)技術(shù)，使金融機(jī)構(gòu)能夠高效地聯(lián)系潛在客戶，提供貸款產(chǎn)品、了解客戶需求，并促成貸款申請(qǐng)的完成。助貸外呼屬于金融行業(yè)外呼領(lǐng)域中的高頻率、高度重復(fù)性的工作，因此也面臨著封號(hào)、人力成本高等問題。為了提高電銷效率，減少人力成本，很多貸款中介機(jī)構(gòu)都會(huì)采用外呼系統(tǒng)來輔助電銷工作的開展。外呼系統(tǒng)可以自動(dòng)撥打電話，避免人工撥打電話的繁瑣和耗時(shí)，提高外呼效率；同時(shí)，外呼系統(tǒng)還具有呼叫分配、客戶信息管理、通話錄音記錄等功能，使得電銷工作更加規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)化，提升了客戶服務(wù)質(zhì)量，并且可以對(duì)外呼數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為業(yè)務(wù)決策提供支持。傳統(tǒng)電銷面臨的痛點(diǎn)：痛點(diǎn)一：無助貸外呼記錄，銷售跟單過程無所知；痛點(diǎn)二：工作量無法很好的進(jìn)行衡量，檢驗(yàn)不了員工的工作詳情；痛點(diǎn)三：離職率高，容易私單、飛單；痛點(diǎn)四：電銷管控越來越嚴(yán)格，高頻呼叫易封號(hào)；痛點(diǎn)五：員工離職帶走客戶；痛點(diǎn)六：工作效率低。慶魚助貸系統(tǒng)專為貸款中介公司量身打造的運(yùn)營系統(tǒng)，提供客戶管理、銷售過程管理、私域流量運(yùn)營于一體的銷售全流程解決方案。重構(gòu)助貸行業(yè)業(yè)務(wù)銷售體系，呼叫快速觸達(dá)，以數(shù)字智化營銷助力行業(yè)全域增長，提質(zhì)增效。1、號(hào)碼一鍵導(dǎo)入，系統(tǒng)點(diǎn)撥或是群呼；2、空號(hào)檢測(cè)，無效號(hào)碼過濾；3、通話錄音，監(jiān)聽員工話術(shù)是否標(biāo)準(zhǔn)；4、通時(shí)統(tǒng)計(jì)，檢測(cè)員工工時(shí)工量；5、客戶標(biāo)記，重點(diǎn)客戶重點(diǎn)跟進(jìn)；6、客戶畫像，需求統(tǒng)計(jì)；7、黑名單系統(tǒng)，防范投訴；8、語音質(zhì)檢，違規(guī)關(guān)鍵詞自動(dòng)標(biāo)出，便于后期工作檢查。

貸款客戶管理軟件

2023-12-21

貸款客戶管理軟件是一種專門設(shè)計(jì)和開發(fā)的軟件系統(tǒng)，用于幫助金融助貸機(jī)構(gòu)有效地管理和維護(hù)與貸款客戶相關(guān)的信息和業(yè)務(wù)。為助貸機(jī)構(gòu)提供，客戶服務(wù)管理、業(yè)務(wù)流程管理、貸前、貸中、貸后一體化管理系統(tǒng)，有效解決員工效率低，客戶粘性不足的問題，提升客戶滿意度，提升轉(zhuǎn)化率。貸款客戶管理軟件的功能：用戶管理：記錄和管理借款用戶的個(gè)人信息、貸款申請(qǐng)歷史、還款記錄等，方便平臺(tái)全面管理和跟進(jìn)用戶。信用評(píng)估：通過對(duì)借款用戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，幫助平臺(tái)準(zhǔn)確判斷借款人的還款能力，提高放貸的準(zhǔn)確性和安全性。貸款審批：建立審批流程和風(fēng)控機(jī)制，對(duì)借款用戶提交的貸款申請(qǐng)進(jìn)行審核和審批，保證交易的安全性和合法性。合同生成：生成貸款合同并記錄相關(guān)貸款信息，確保交易的合規(guī)性和合法性，為交易雙方提供權(quán)益保障。還款管理：記錄和管理用戶的還款情況，提高交易的透明度和公正性，同時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)平臺(tái)利益，保障資金的安全回收。數(shù)據(jù)分析：收集和分析用戶的貸款數(shù)據(jù)，幫助平臺(tái)了解市場(chǎng)趨勢(shì)和用戶行為，優(yōu)化運(yùn)營策略，提高融資效率和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。客戶服務(wù)：提供客戶服務(wù)，提高用戶滿意度和維護(hù)客戶關(guān)系，增強(qiáng)用戶黏性和口碑，促進(jìn)平臺(tái)的可持續(xù)發(fā)展。貸款客戶管理軟件的特點(diǎn)：一次買入，終生使用：SAAS的價(jià)格，享受終生使用權(quán)益，性價(jià)比極高。私有化獨(dú)立部署：企業(yè)數(shù)據(jù)獨(dú)立存儲(chǔ)，保持系統(tǒng)的獨(dú)立性、穩(wěn)定性和安全性。靈活高效自定義：系統(tǒng)支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業(yè)務(wù)需求。既能享受SAAS化統(tǒng)一升級(jí)，又可享受個(gè)性化定制需求。貸款客戶管理軟件將有效地幫助金融助貸機(jī)構(gòu)或平臺(tái)提高工作效率、降低風(fēng)險(xiǎn)、提升用戶體驗(yàn)，并為決策提供數(shù)據(jù)支持。它是實(shí)現(xiàn)助貸機(jī)構(gòu)智能化、數(shù)字化管理的重要工具。

金融助貸crm功能特點(diǎn)簡介

2023-12-20

隨著科技的發(fā)展，金融助貸行業(yè)也在逐漸發(fā)展，助貸作為一種金融服務(wù)軟件，其發(fā)展離不開政策法規(guī)的支持、科技的創(chuàng)新以及風(fēng)險(xiǎn)控制的有效實(shí)施。同時(shí)，對(duì)于投資者和借款人而言，也需要具備一定的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，金融科技的發(fā)展也為助貸系統(tǒng)提供了更加高效的技術(shù)支持，包括風(fēng)控技術(shù)、大數(shù)據(jù)分析等。以下簡單介紹一下金融助貸crm系統(tǒng)的功能：1. 業(yè)務(wù)流程在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)覆蓋了從線索的獲取、分配、跟進(jìn)、上門拜訪、簽約、進(jìn)件、審批、貸后等整個(gè)業(yè)務(wù)流程，有效提升業(yè)務(wù)的效率和協(xié)同性。2. 實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)管控：系統(tǒng)能夠?qū)崟r(shí)采集數(shù)據(jù)來源，并進(jìn)行實(shí)時(shí)更新和加密管理，確保數(shù)據(jù)的安全性。3. 多業(yè)務(wù)場(chǎng)景支持：系統(tǒng)支持多種業(yè)務(wù)模式，包括電銷、渠道等，同時(shí)還可以根據(jù)公司的業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義，滿足不同業(yè)務(wù)需求。4. 自定義功能模塊：系統(tǒng)提供了功能模塊的自選功能，可以根據(jù)需要進(jìn)行配置業(yè)務(wù)字段，同時(shí)支持多個(gè)產(chǎn)品流程的自定義配置。5. 高效協(xié)同辦公：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，可以在PC端和手機(jī)APP端進(jìn)行協(xié)作辦公，提高工作效率。6. 數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可以根據(jù)角色進(jìn)行數(shù)據(jù)權(quán)限的自定義設(shè)置，確保不同權(quán)限的用戶只能查看到其具備權(quán)限的數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)的安全性。7.風(fēng)控管理：系統(tǒng)具備靈活的客戶風(fēng)控資料配置功能，能夠根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)進(jìn)行風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化的需求。同時(shí)采用第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評(píng)分卡技術(shù)，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。以上簡單介紹了金融助貸crm系統(tǒng)功能特點(diǎn)，針對(duì)助貸機(jī)構(gòu)能優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶滿意度，簡化業(yè)務(wù)人員工作，提高銷售效率，多種電銷模式，解決電話卡被封禁的問題，助力電銷轉(zhuǎn)化，懂業(yè)務(wù)更懂管理。

助貸系統(tǒng)：提升助貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程利器

2023-12-18

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，助貸系統(tǒng)作為一種助力助貸公司業(yè)務(wù)的一種工具，受到了越來越多金融機(jī)構(gòu)的青睞。助貸系統(tǒng)是一種通過互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段，幫助金融機(jī)構(gòu)快速審批和放款，為小微企業(yè)和個(gè)人提供更加便捷、快速、低成本的服務(wù)平臺(tái)。助貸系統(tǒng)主要包括客戶管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、費(fèi)用管理、放款管理、還款管理和報(bào)表管理等多個(gè)業(yè)務(wù)流程模塊，可以實(shí)現(xiàn)從貸前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估到放款再到還款的全流程管理。首先，客戶管理模塊可以實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶基本信息、信用評(píng)估、融資申請(qǐng)等的管理，減少人工操作繁瑣、易錯(cuò)的問題。其次，風(fēng)險(xiǎn)管理模塊可以通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能模型等技術(shù)手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信額度設(shè)定、貸前調(diào)查等，從而保證放貸風(fēng)險(xiǎn)可控。再次，費(fèi)用管理模塊可以有效管理各種相關(guān)費(fèi)用，如利息、手續(xù)費(fèi)、保證金等，簡化貸款流程。最后，放款管理模塊可以實(shí)現(xiàn)放款審批、財(cái)務(wù)審核、放款、還款等全過程的自動(dòng)化操作，降低出錯(cuò)率和貸款風(fēng)險(xiǎn)。簡單了解一下助貸系統(tǒng)的功能：1.業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進(jìn)件-審批-貸后貫通整個(gè)業(yè)務(wù)流程。2.數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)管控：系統(tǒng)實(shí)時(shí)采集來源數(shù)據(jù)，進(jìn)行實(shí)時(shí)更新，并進(jìn)行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。3.滿足多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。5.數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。6.風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化需求。基于第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評(píng)分卡技術(shù)，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。總之，助貸系統(tǒng)是一種助力助貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程管理的軟件。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，助貸系統(tǒng)的應(yīng)用前景非常廣闊。同時(shí)，我們也應(yīng)該關(guān)注其存在的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，不斷完善助貸管理系統(tǒng)的應(yīng)用，為金融服務(wù)和小微企業(yè)和個(gè)人的發(fā)展提供更好的保障和支持。

助貸系統(tǒng)是什么？能為助貸機(jī)構(gòu)做什么？

2023-12-14

一、什么是助貸？助貸通俗的講就是幫助個(gè)體或者商戶、企業(yè)等完成銀行貸款的服務(wù)，也是指一種金融機(jī)構(gòu)或者第三方機(jī)構(gòu)為借款人提供的一種輔助性貸款服務(wù)。助貸具體的來說：根據(jù)北京互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于助貸機(jī)構(gòu)加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)防控的提示》，助貸業(yè)務(wù)指的是助貸機(jī)構(gòu)通過自身系統(tǒng)或者渠道篩選目標(biāo)客戶群體，并在完成嚴(yán)格的個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將較為優(yōu)質(zhì)的客戶推薦給持牌金融機(jī)構(gòu)或類金融機(jī)構(gòu)。經(jīng)過持牌機(jī)構(gòu)的終審審核后，完成貸款發(fā)放的一種業(yè)務(wù)。二、什么是助貸系統(tǒng)？能為助貸機(jī)構(gòu)做什么？助貸系統(tǒng)就是幫助助貸機(jī)構(gòu)管理和支持助貸業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，是一套助貸機(jī)構(gòu)（公司），用于管理客戶信息和業(yè)務(wù)流程化的軟件系統(tǒng)，主要功能包括客戶信息管理、貸款申請(qǐng)?zhí)幚怼I(yè)務(wù)管理、貸款產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、數(shù)據(jù)分析、合同管理和財(cái)務(wù)管理等。1、幫助助貸機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理客戶，很多助貸機(jī)構(gòu)會(huì)把客戶信息存入表格中，會(huì)造成客戶數(shù)據(jù)丟失，也會(huì)分散很多銷售機(jī)會(huì)，而且會(huì)出現(xiàn)私單和飛單的情況，這時(shí)候正需要助貸系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息的管理、標(biāo)簽分類、數(shù)據(jù)分析和銷售機(jī)會(huì)挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數(shù)據(jù)更全面、準(zhǔn)確、精細(xì)化，為助貸機(jī)構(gòu)提供決策上的支持和提升銷售服務(wù)滿意度。2、銷售跟進(jìn)管理，通過系統(tǒng)能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，對(duì)客戶進(jìn)行標(biāo)簽、星級(jí)管理，系統(tǒng)記錄了客戶全面的信息和需求，無論是銷售人員可根據(jù)客戶信息，個(gè)性化的營銷服務(wù)，提升轉(zhuǎn)化率，而管理決策者也能全方位的了解銷售人員實(shí)際情況。3、智能外呼，系統(tǒng)配備了外呼解決方案，針對(duì)一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點(diǎn)呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，管理者對(duì)銷售工作情況一清二楚。4、BI數(shù)據(jù)分析與報(bào)表統(tǒng)一管理：銷售、服務(wù)、渠道、目標(biāo)、流程等全場(chǎng)景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)可以隨時(shí)隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實(shí)時(shí)關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)，洞悉決策執(zhí)行效果。讓客戶專注于挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。點(diǎn)擊查看詳情》》》助貸系統(tǒng)助貸系統(tǒng)功能特點(diǎn)：1.業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進(jìn)件-審批-貸后貫通整個(gè)業(yè)務(wù)流程。2.數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)管控：系統(tǒng)實(shí)時(shí)采集來源數(shù)據(jù)，進(jìn)行實(shí)時(shí)更新，并進(jìn)行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。3.滿足多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。5.數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。6.風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化需求。基于第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評(píng)分卡技術(shù)，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。通過以上的了解，因該對(duì)助貸方向有所認(rèn)識(shí)，助貸系統(tǒng)是能支持助貸機(jī)構(gòu)解決助貸業(yè)務(wù)其中客戶管理、業(yè)務(wù)流程管理、合同管理、數(shù)據(jù)分析、財(cái)務(wù)管理等，助力于助貸機(jī)構(gòu)（公司）提高服務(wù)質(zhì)量，增加轉(zhuǎn)化率。

慶魚助貸系統(tǒng)：提供助貸行業(yè)閉環(huán)解決方案

2023-12-12

隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，助貸數(shù)字化管理模式已經(jīng)成為了助貸機(jī)構(gòu)提升企業(yè)運(yùn)營效率和客戶服務(wù)水平的重要手段，專業(yè)的助貸系統(tǒng)能有效的幫助助貸公司管理客戶信息、提升銷售的跟單能力、優(yōu)化現(xiàn)在業(yè)務(wù)流程中的問題，防止飛單、私單的問題，實(shí)現(xiàn)助貸機(jī)構(gòu)智能化運(yùn)營。助貸行業(yè)閉環(huán)解決方案：1、線索管理線索管理：多個(gè)渠道線索整合接入，統(tǒng)一清洗合并構(gòu)建行為畫像，智能分配線索給銷售，利用線索公海池、客戶公海池以及自動(dòng)化分配回收機(jī)制促進(jìn)線索的流動(dòng)性，幫助轉(zhuǎn)化，從客戶線索分配到銷售、跟進(jìn)、成交、后期服務(wù)、回款信息等全方位收集。2、客戶管理客戶信息管理：利用客戶標(biāo)簽體系對(duì)客戶進(jìn)行意向分層，鎖定高度意向客戶優(yōu)先跟進(jìn)，客戶行為軌跡自動(dòng)同步，利用客戶信息形成360°客戶畫像，全方位了解客戶信息。3、銷售外呼管理慶魚助貸系統(tǒng)配備了外呼解決方案，針對(duì)一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點(diǎn)呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，管理者對(duì)銷售工作情況一清二楚。4、業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化管理系統(tǒng)可以將貸款申請(qǐng)與客戶的信用評(píng)估數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配，并通過內(nèi)置的算法進(jìn)行自動(dòng)審核和決策。審核人員也可以在系統(tǒng)中查看客戶信息并做出最終決策，系統(tǒng)還可以記錄批準(zhǔn)的貸款并生成相關(guān)的文件和合同。通過系統(tǒng)，公司可以跟蹤貸款的發(fā)放情況，并設(shè)置還款計(jì)劃和利率，而且提供自動(dòng)化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報(bào)告。5、銷售跟進(jìn)管理通過提供360°客戶視圖和實(shí)時(shí)同步跟單情況，系統(tǒng)可以幫助銷售人員準(zhǔn)確記錄和管理每個(gè)客戶的情況，避免信息丟失或遺漏，從而提高銷售機(jī)會(huì)和效率。同時(shí)，助貸CRM系統(tǒng)還能夠?qū)蛻暨M(jìn)行標(biāo)簽和星級(jí)管理，幫助銷售人員更好地理解客戶需求，并制定相應(yīng)的營銷方案和提供針對(duì)性的服務(wù)。這有助于提升客戶滿意度，增加客戶黏性，進(jìn)而促進(jìn)銷售業(yè)績的提升。6、自定義模塊功能功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。7、BI數(shù)據(jù)大屏分析銷售、服務(wù)、渠道、目標(biāo)、流程等全場(chǎng)景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)可以隨時(shí)隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實(shí)時(shí)關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)，洞悉決策執(zhí)行效果。讓客戶專注于挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。》》》》查詢助貸系統(tǒng)詳情在選擇助貸CRM管理系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)該考慮軟件性能、運(yùn)營效率、用戶友好性以及數(shù)據(jù)安全和合規(guī)性等因素。 金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需求評(píng)估供應(yīng)商的能力、產(chǎn)品特性和服務(wù)支持等，以便選擇最適合自己業(yè)務(wù)的系統(tǒng)，其中慶魚助貸系統(tǒng)就是行業(yè)中領(lǐng)先的助貸crm系統(tǒng)，為助貸機(jī)構(gòu)提供成熟閉環(huán)解決方案。

助貸系統(tǒng)：改變傳統(tǒng)助貸行業(yè)管理方式

2023-12-11

隨著金融助貸行業(yè)的發(fā)展，數(shù)字化管理已經(jīng)成為提升企業(yè)運(yùn)營效率和客戶服務(wù)水平的重要手段。采用專業(yè)的CRM系統(tǒng)能夠幫助企業(yè)有效管理客戶信息、提升銷售跟單能力、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和保障客戶資料安全。慶魚助貸CRM系統(tǒng)可以提供客戶關(guān)系管理、業(yè)務(wù)跟進(jìn)、業(yè)績分析等功能，有助于企業(yè)實(shí)現(xiàn)信息化管理和智能化運(yùn)營，讓企業(yè)更好地適應(yīng)數(shù)字化時(shí)代的發(fā)展需求。》》》》查看助貸系統(tǒng)詳情1.客戶統(tǒng)一管理目前還有很多助貸機(jī)構(gòu)都會(huì)把客戶、銷售機(jī)會(huì)存在表格或者文檔之中，然而客戶的聯(lián)系方式掌握在銷售售中，所有相對(duì)于有價(jià)值的信息都被分散，無法同步數(shù)據(jù)，而且會(huì)出現(xiàn)飛單和私單問題，目前金融行業(yè)都在往科技化、信息化發(fā)面發(fā)展，以上的管理模式不能滿足企業(yè)發(fā)展的需求，需要借助CRM對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一管理、標(biāo)簽分類、數(shù)據(jù)分析和銷售機(jī)會(huì)挖掘，也能解決銷售飛單私單等問題，讓客戶數(shù)據(jù)更全面、準(zhǔn)確、精細(xì)化，為助貸機(jī)構(gòu)提供決策上的支持和提升銷售服務(wù)滿意度。2.銷售跟進(jìn)管理相對(duì)于金融助貸行業(yè)，每天都需要處理大量的客戶數(shù)據(jù)，一旦客戶量多，那么無法準(zhǔn)確的記錄每一個(gè)客戶的實(shí)際情況，會(huì)影響銷售機(jī)會(huì)，借助助貸CRM系統(tǒng)，能提供360°客戶視圖、每次跟單情況實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，對(duì)客戶進(jìn)行標(biāo)簽、星級(jí)管理，系統(tǒng)記錄了客戶全面的信息和需求銷售人員可根據(jù)客戶的實(shí)際需求指定營銷方案，提供針對(duì)性的營銷服務(wù)，提升客戶滿意度，進(jìn)而提升銷售業(yè)績。3.BI數(shù)據(jù)分析與報(bào)表統(tǒng)計(jì)管理銷售、服務(wù)、渠道、目標(biāo)、流程等全場(chǎng)景數(shù)據(jù)分析，讓企業(yè)可以隨時(shí)隨地洞察數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)支撐制定科學(xué)決策，并實(shí)時(shí)關(guān)注數(shù)據(jù)變化趨勢(shì)，洞悉決策執(zhí)行效果。讓客戶專注于挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。4.銷售外呼管理慶魚助貸系統(tǒng)配備了外呼解決方案，針對(duì)一些以電銷為主的助貸公司，支持輪呼、點(diǎn)呼模式，呼叫過程全程錄音保存，跟單記錄實(shí)時(shí)同步到系統(tǒng)，管理者對(duì)銷售工作情況一清二楚。5.支持自定義模塊功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。6.業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化管理系統(tǒng)可以將貸款申請(qǐng)與客戶的信用評(píng)估數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配，并通過內(nèi)置的算法進(jìn)行自動(dòng)審核和決策。審核人員也可以在系統(tǒng)中查看客戶信息并做出最終決策，系統(tǒng)還可以記錄批準(zhǔn)的貸款并生成相關(guān)的文件和合同。通過系統(tǒng)，公司可以跟蹤貸款的發(fā)放情況，并設(shè)置還款計(jì)劃和利率，而且提供自動(dòng)化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報(bào)告。為什么選擇慶魚助貸系統(tǒng)？1.一次買入，終生使用：SAAS的價(jià)格，享受終生使用權(quán)益，性價(jià)比極高。2.私有化獨(dú)立部署：企業(yè)數(shù)據(jù)獨(dú)立存儲(chǔ)，保持系統(tǒng)的獨(dú)立性、穩(wěn)定性和安全性。3.靈活高效自定義：系統(tǒng)支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業(yè)務(wù)需求。4.既能享受SAAS化統(tǒng)一升級(jí)，又可享受個(gè)性化定制需求。5.專注助貸行業(yè)信息化轉(zhuǎn)型6.隨著市場(chǎng)的變化和客戶的需求，定期跟新功能，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求慶魚助貸系統(tǒng)，能改變傳統(tǒng)助貸業(yè)務(wù)管理模式，提高客戶管理效率、提升銷售和營銷能力、自動(dòng)化業(yè)務(wù)流程、優(yōu)化決策和提供更好的服務(wù)，為企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，提供決策上的服務(wù)。

助貸系統(tǒng)：為助貸機(jī)構(gòu)提供一站式解決方案

2023-12-08

什么是助貸系統(tǒng)？助貸系統(tǒng)直觀來說就是助貸機(jī)構(gòu)使用的管理系統(tǒng)，主要幫助助貸機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)客戶的信息管理、業(yè)務(wù)流程的管理、產(chǎn)品管理、合同管理、外呼管理、數(shù)據(jù)看板、線索管理、貸后管理、財(cái)務(wù)管理等功能，為助貸機(jī)構(gòu)提供一站式的解決方案。》》》查看詳情 助貸系統(tǒng)詳情助貸系統(tǒng)是一個(gè)用于管理助貸公司客戶信息和貸款流程的軟件系統(tǒng)。其主要功能包括：1.客戶信息管理：記錄客戶的基本信息、貸款記錄和信用評(píng)估等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，方便系統(tǒng)用戶了解客戶情況。2.貸款申請(qǐng)流程：提供在線貸款申請(qǐng)表格，讓客戶可以通過系統(tǒng)填寫并上傳必要的支持文件，系統(tǒng)可以自動(dòng)化地處理申請(qǐng)表格并分配給相應(yīng)的審核人員。3.貸款審核與決策：將客戶的貸款申請(qǐng)與信用評(píng)估數(shù)據(jù)匹配，通過內(nèi)置的算法進(jìn)行自動(dòng)審核和決策。審核人員也可以在系統(tǒng)中查看客戶信息并做出最終決策。4.貸款管理與發(fā)放：記錄批準(zhǔn)的貸款并生成相關(guān)的文件和合同，系統(tǒng)可以跟蹤貸款的發(fā)放情況，并設(shè)置還款計(jì)劃和利率。5.還款管理：幫助管理客戶的還款情況，提供自動(dòng)化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報(bào)告。6.統(tǒng)計(jì)與報(bào)告：生成各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)告，如貸款申請(qǐng)數(shù)量、通過率、還款情況等，為公司進(jìn)行業(yè)務(wù)分析和決策提供支持。7.安全與權(quán)限管理：確保客戶數(shù)據(jù)的安全性，具備用戶權(quán)限管理功能，只有授權(quán)人員能夠訪問和修改敏感數(shù)據(jù)。8.數(shù)據(jù)大屏分析報(bào)告：根據(jù)客戶信息形成可視化數(shù)據(jù)報(bào)告，幫助助貸公司了解業(yè)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)情況和市場(chǎng)趨勢(shì)，為決策者提供數(shù)據(jù)支持。9.合同管理：生成并管理借貸合同，包括合同條款、利率、還款計(jì)劃等，跟蹤合同的狀態(tài)和還款情況。慶魚助貸系統(tǒng)的其它功能：1. 業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)可以支持從線索分配到貸后管理整個(gè)貸款業(yè)務(wù)流程，包括跟單、上門、簽約、進(jìn)件、審批等環(huán)節(jié)，切實(shí)提高了業(yè)務(wù)處理效率。2. 數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)管控：系統(tǒng)可采集來源數(shù)據(jù)，并實(shí)時(shí)更新數(shù)據(jù)。其加密管理確保數(shù)據(jù)安全性，有效地防止數(shù)據(jù)被非法篡改或泄露。3. 支持多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景：系統(tǒng)可以支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，且可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義，滿足不同業(yè)務(wù)需求。4. 支持自定義功能模塊：系統(tǒng)支持按需選擇功能模塊，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。5. 數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可以根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，確保數(shù)據(jù)的安全性。6. 風(fēng)控管理：系統(tǒng)可以靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化需求。同時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)和用戶評(píng)分卡技術(shù)等進(jìn)行風(fēng)控管理，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。

貸款中介系統(tǒng)：為貸款中介提供一站式解決方案

2023-12-07

在現(xiàn)代社會(huì)，貸款已經(jīng)成為了許多人實(shí)現(xiàn)個(gè)人目標(biāo)的一種常見方式。然而，貸款申請(qǐng)和獲取過程常常復(fù)雜繁瑣，需要借款人了解和應(yīng)對(duì)各種復(fù)雜的要素，如貸款利率、期限、還款計(jì)劃以及信用評(píng)估等。為了簡化貸款流程，幫助借款人更輕松地申請(qǐng)和獲取貸款，貸款中介機(jī)構(gòu)（助貸機(jī)構(gòu)）也是比較頭疼的，自此助貸系統(tǒng)應(yīng)允而生。貸款中介系統(tǒng)功能：1.業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進(jìn)件-審批-貸后貫通整個(gè)業(yè)務(wù)流程。2.數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)管控：系統(tǒng)實(shí)時(shí)采集來源數(shù)據(jù)，進(jìn)行實(shí)時(shí)更新，并進(jìn)行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。3.滿足多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。5.數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。6.風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化需求。基于第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評(píng)分卡技術(shù)，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。貸款中介系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)：1.一次買入，終生使用：SAAS的價(jià)格，享受終生使用權(quán)益，性價(jià)比極高。2.私有化獨(dú)立部署：企業(yè)數(shù)據(jù)獨(dú)立存儲(chǔ)，保持系統(tǒng)的獨(dú)立性、穩(wěn)定性和安全性。3.靈活高效自定義：系統(tǒng)支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業(yè)務(wù)需求。4.既能享受SAAS化統(tǒng)一升級(jí)，又可享受個(gè)性化定制需求。總而言之，貸款中介系統(tǒng)通過數(shù)字化平臺(tái)的方式，為借款人提供了更簡化、高效的貸款申請(qǐng)和獲取流程。它利用人工智能技術(shù)，提供個(gè)性化的貸款解決方案，同時(shí)提供可靠的貸款產(chǎn)品信息和市場(chǎng)趨勢(shì)分析。這種系統(tǒng)的發(fā)展將有助于促進(jìn)貸款市場(chǎng)的發(fā)展，為借款人和中介人提供更好的體驗(yàn)和服務(wù)。

助貸SaaS系統(tǒng)：為助貸機(jī)構(gòu)提供成熟的解決方案

2023-12-05

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中，金融科技正快速改變著傳統(tǒng)金融服務(wù)的面貌。其中，助貸SaaS（Software as a Service，軟件即服務(wù)）系統(tǒng)作為一種新興的金融服務(wù)模式，為小微企業(yè)和個(gè)人提供了更便捷、更高效的融資解決方案。一、助貸SaaS系統(tǒng)簡介助貸SaaS系統(tǒng)主要解決中介機(jī)構(gòu)面臨的人力低效、管理乏力、客戶資料易流失等核心問題。系統(tǒng)具有任務(wù)管理、及時(shí)提醒等功能快速引導(dǎo)員工高效完成當(dāng)天工作任務(wù)，提高工作效率，同時(shí)具備完善的客戶管理、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理等功能幫助金融機(jī)構(gòu)降低人力成本，規(guī)范作業(yè)流程，提升業(yè)務(wù)水平。二、系統(tǒng)功能1.業(yè)務(wù)在線流轉(zhuǎn)：系統(tǒng)從線索-分配-跟單-上門-簽約-進(jìn)件-審批-貸后貫通整個(gè)業(yè)務(wù)流程。2.數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)管控：系統(tǒng)實(shí)時(shí)采集來源數(shù)據(jù)，進(jìn)行實(shí)時(shí)更新，并進(jìn)行加密管理，有效保證數(shù)據(jù)安全性。3.滿足多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景：系統(tǒng)支持電銷、渠道等多種業(yè)務(wù)模式，也可以根據(jù)公司業(yè)務(wù)模型進(jìn)行自定義。4.支持自定義功能模塊：功能模塊可自選，按配置業(yè)務(wù)字段，支持多個(gè)產(chǎn)品流程自定義配置。業(yè)務(wù)高效協(xié)同：系統(tǒng)支持多人協(xié)作模式，支持pc+手機(jī)app端協(xié)作辦公。5.數(shù)據(jù)權(quán)限隔離管理：系統(tǒng)可根據(jù)角色自定義看板，不同權(quán)限數(shù)據(jù)隔離管理，有效的保證數(shù)據(jù)的安全性。6.風(fēng)控管理：靈活配置客戶風(fēng)控資料，根據(jù)不同的產(chǎn)品自動(dòng)風(fēng)控模型，滿足個(gè)性化需求。基于第三方征信、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐系統(tǒng)、用戶評(píng)分卡技術(shù)，主動(dòng)篩除高風(fēng)險(xiǎn)客戶，降低風(fēng)控成本。三、系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)1.一次買入，終生使用：SAAS的價(jià)格，享受終生使用權(quán)益，性價(jià)比極高。2.私有化獨(dú)立部署：企業(yè)數(shù)據(jù)獨(dú)立存儲(chǔ)，保持系統(tǒng)的獨(dú)立性、穩(wěn)定性和安全性。3.靈活高效自定義：系統(tǒng)支持自定義表單、自定義流程、自定義字典滿足多種業(yè)務(wù)需求。4.既能享受SAAS化統(tǒng)一升級(jí)，又可享受個(gè)性化定制需求。助貸SaaS系統(tǒng)是一種基于云計(jì)算的貸款管理軟件，它能夠幫助金融機(jī)構(gòu)、貸款公司或者貸款中介等企業(yè)簡化貸款過程，提高工作效率，降低運(yùn)營成本。

助貸系統(tǒng)開發(fā)解決方案

2023-12-01

助貸系統(tǒng)是一種幫助助貸機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)營的軟件系統(tǒng)，它可以幫助助貸機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)客戶的信息管理、業(yè)務(wù)流程的管理、產(chǎn)品管理、合同管理、外呼管理、數(shù)據(jù)看板、線索管理、貸后管理、財(cái)務(wù)管理等功能，助力助貸行業(yè)的發(fā)展，但想要開發(fā)助貸系統(tǒng)還需要考慮以下的幾個(gè)關(guān)鍵步驟：1.需求分析和規(guī)劃：首先，進(jìn)行詳細(xì)的需求分析，明確系統(tǒng)的目標(biāo)和功能需求。確定系統(tǒng)所涉及的各個(gè)利益相關(guān)者，并與他們進(jìn)行持續(xù)的溝通和反饋。根據(jù)需求，制定系統(tǒng)的規(guī)劃和設(shè)計(jì)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用評(píng)分：對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用評(píng)分是助貸系統(tǒng)的核心功能之一。可以根據(jù)借款人的個(gè)人信息、征信報(bào)告、銀行流水等數(shù)據(jù)，采用機(jī)器學(xué)習(xí)和數(shù)據(jù)分析技術(shù)，進(jìn)行綜合評(píng)估。3.借貸產(chǎn)品管理：提供各種借貸產(chǎn)品，如個(gè)人貸款、商業(yè)貸款等，并支持不同類型的還款方式和利率計(jì)算。系統(tǒng)需要能夠根據(jù)借款人的需求和情況，提供最適合的借貸產(chǎn)品。4.自動(dòng)審批和放款：通過建立自動(dòng)化的審批流程，對(duì)借款申請(qǐng)進(jìn)行快速審批，并根據(jù)審批結(jié)果自動(dòng)進(jìn)行放款操作。這可以提高審批效率，減少人為錯(cuò)誤和延誤。5.還款管理和提醒：建立還款管理系統(tǒng)，實(shí)時(shí)跟蹤借款人的還款情況，并提供還款提醒和延期還款功能。系統(tǒng)還應(yīng)支持在線還款、自動(dòng)扣款等便捷的還款方式。6.數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)：助貸系統(tǒng)需確保用戶數(shù)據(jù)的安全和隱私保護(hù)。采用加密技術(shù)對(duì)敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行保護(hù)，合規(guī)處理用戶數(shù)據(jù)，確保系統(tǒng)符合相關(guān)的法律法規(guī)要求。7.后臺(tái)管理和報(bào)表統(tǒng)計(jì)：提供后臺(tái)管理系統(tǒng)，方便管理員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控和管理。管理員可查看各種報(bào)表統(tǒng)計(jì)，如放款金額、逾期率等，以便對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行分析和決策。8.用戶體驗(yàn)和界面設(shè)計(jì)：系統(tǒng)界面要簡潔、直觀，并提供良好的用戶體驗(yàn)。用戶可以輕松地進(jìn)行借貸申請(qǐng)、查看還款記錄等操作。9.技術(shù)架構(gòu)和可擴(kuò)展性：選擇合適的技術(shù)架構(gòu)和平臺(tái)，確保系統(tǒng)的性能和可擴(kuò)展性。使用云計(jì)算技術(shù)可以提供更好的彈性和可靠性。10.開發(fā)與測(cè)試：根據(jù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)和技術(shù)選擇，進(jìn)行系統(tǒng)的開發(fā)和測(cè)試工作。開發(fā)過程中可以采用敏捷開發(fā)方法，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)膯卧獪y(cè)試和集成測(cè)試，確保系統(tǒng)的質(zhì)量和穩(wěn)定性。11.部署與上線：在系統(tǒng)開發(fā)和測(cè)試完成后，進(jìn)行系統(tǒng)的部署和上線工作。這包括將系統(tǒng)部署到服務(wù)器或云平臺(tái)上，并進(jìn)行必要的配置和優(yōu)化，以確保系統(tǒng)可以正常運(yùn)行。12.維護(hù)和更新：助貸SAAS管理系統(tǒng)上線后，需要進(jìn)行系統(tǒng)的維護(hù)和更新工作。這包括對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控和故障排查，及時(shí)修復(fù)問題和漏洞，并根據(jù)用戶反饋和業(yè)務(wù)需要，進(jìn)行系統(tǒng)功能和性能的更新升級(jí)。需要注意的是，助貸系統(tǒng)的開發(fā)需要綜合考慮多個(gè)因素，如商業(yè)模型、法律法規(guī)、市場(chǎng)需求等。在開發(fā)過程中，建議與各方利益相關(guān)者密切合作，持續(xù)地進(jìn)行需求調(diào)整和測(cè)試，以確保系統(tǒng)滿足用戶的預(yù)期和需求，而慶魚助貸系統(tǒng)是助貸行業(yè)內(nèi)成熟的助貸產(chǎn)品，迄今為止幾千家助貸機(jī)構(gòu)提供了信息化服務(wù)。

助貸公司管理系統(tǒng)

2023-11-30

助貸公司管理系統(tǒng)是一種專門為助貸公司設(shè)計(jì)的軟件系統(tǒng)，旨在幫助公司管理貸款申請(qǐng)、審核、發(fā)放和還款等流程。以下是該系統(tǒng)包含的主要功能：》》》助貸系統(tǒng)1. 客戶信息管理：包括客戶基本信息、貸款記錄、信用評(píng)估等。系統(tǒng)可以用于管理客戶的個(gè)人信息、聯(lián)系方式和其他關(guān)鍵數(shù)據(jù)。2. 貸款申請(qǐng)流程：助貸公司管理系統(tǒng)可以提供一個(gè)在線申請(qǐng)表格，客戶可以通過系統(tǒng)填寫貸款申請(qǐng)，并上傳必要的支持文件，如身份證明、收入證明等。系統(tǒng)還可以自動(dòng)化處理申請(qǐng)表格并分配給相應(yīng)的審核人員。3. 貸款審核與決策：系統(tǒng)可以將貸款申請(qǐng)與客戶的信用評(píng)估數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配，并通過內(nèi)置的算法進(jìn)行自動(dòng)審核和決策。審核人員也可以在系統(tǒng)中查看客戶信息并做出最終決策。4. 貸款管理與發(fā)放：系統(tǒng)可以記錄批準(zhǔn)的貸款并生成相關(guān)的文件和合同。通過系統(tǒng)，公司可以跟蹤貸款的發(fā)放情況，并設(shè)置還款計(jì)劃和利率。5. 還款管理：助貸公司管理系統(tǒng)可以幫助管理客戶的還款情況。它可以提供自動(dòng)化的還款追蹤和提醒功能，并生成還款報(bào)告。6. 統(tǒng)計(jì)與報(bào)告：系統(tǒng)可以生成各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)告，如貸款申請(qǐng)數(shù)量、通過率、還款情況等。這些數(shù)據(jù)可以幫助公司進(jìn)行業(yè)務(wù)分析和決策。7. 安全與權(quán)限管理：系統(tǒng)要保證客戶數(shù)據(jù)的安全性，需要具備用戶權(quán)限管理功能，確保只有授權(quán)人員能夠訪問和修改敏感數(shù)據(jù)。8.數(shù)據(jù)大屏分析報(bào)告：系統(tǒng)可以根據(jù)客戶信息形成可視化數(shù)據(jù)報(bào)告，幫助助貸公司了解業(yè)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)情況和市場(chǎng)趨勢(shì)，為決策者提供數(shù)據(jù)支撐。9.合同管理：生成并管理借貸合同，包括合同條款、利率、還款計(jì)劃等。可以跟蹤合同的狀態(tài)和還款情況。助貸公司管理系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)在于提高運(yùn)營效率、降低人工成本、減少人為錯(cuò)誤、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)控、提升客戶服務(wù)質(zhì)量以及提供數(shù)據(jù)支持的決策能力。這樣的系統(tǒng)可以根據(jù)助貸公司的具體需求進(jìn)行定制，以滿足其獨(dú)特的業(yè)務(wù)流程和管理需求。